経済・政治・国際

2021年7月10日 (土)

2021年上半期の収穫

NHK-BSの「よくぼうのしふぉんしゅぎなんとか」とか言う番組によるとこのコロナ相場で企業の業績は「V字」でも「L字」でもない「K字回復」を見せ、急成長する企業と没落する企業の2極化が進行している。

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つまり「勝ち組と負け組の格差がはっきり分かれる」とありました。はたしてわたしはどっちか?

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本日3ヶ月に1回の定番の「取引残高報告書」が証券会社様から届きましたのでざっと目を通します。

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たった6ヶ月で120万円のNISA枠使い切りました。いったいいくら投資につぎ込んでいるんだ?と思われるでしょうが3ヶ月前とは違って今回は追加投資は一切行なっていません(そんな金無いよっ!)。満期になった金融商品を解約して他の金融商品に乗り移るだけでも今期は相当な取引額になりました。米ドルが好調な内に過剰に所有する米バンクローンを解約したかったし。

大雑把にトータルリターンをご紹介。全部米バンクローン。7年間でこのリターンじゃあお話にならないけど、全て黒字のうちに解約できて一安心。何でこんなパフォーマンスの悪い金融商品を買ったかと言うと7年前は例の「アベンミクス」でどん底だった「グローバルソブリン」が何とか黒字で勝ち逃げできて、解約した現金の行き先に困って「米国債でも買うかぁ?」と血迷っていた頃に証券会社のお姉さんに薦められたから。まあ私も「グロソブで懲りたので比較的安定した商品をお願いします」と言ったので後悔はしていませんが。

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◆次ページに続く◆

上から順にグローバルロボティクス、フィンテック(リターン156万円って・・・自分でも目を疑ってます。流石に証券会社のお姉さんも「フィンテックはかなりリスク高いのでこれ以上は買わない方がいい」と釘を刺されました)、フィンテック年2回決算(あまりの好成績のため欲に目がくらんで分配金付を追加購入しました)、3倍3文法ファンド(これも同僚から、「そんなムシの良い金融商品あるわけが無い!絶対サギだ!」と笑われましたがたいしたパフォーマンスを発揮しています)、デジタルトランスフォーメーション(いわゆるリモートワーク物。今回のコロナ相場で勝ち組です)。

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◆次ページに続く◆

上から順にグローイングベンチャーファンド、産業力強化ファンド、、グローバルAi、モビリティイノベーションファンド(自動車関連、昨今の電気自動車化で盛り上がってます)、J-REITリサーチ。

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◆次ページに続く◆

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上から順にJPM日本ディスカバリーファンド(やっぱり日本株はたいした事無い)、フューチャーバイオテック(製薬関連、抗がん剤目当てで購入後しばらくは不振だったんですが今回のコロナ禍で急騰しました💕)、グローバルSDGs株式ファンド(何だったっけ?何で買ったのか覚えていない💧まあ覚えていないくらいだからショボいです)、スペース革命(宇宙開発関連。まだショボいけどいいんです!これは私が宇宙開発を応援したくて趣味で購入したんで!)、今回初購入のカーボンニュートラル(買った直後ですでにプラスになっているのが凄い!地球温暖化は待った無し!)。

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インベスターZより。

以上!!

結果、この3ヶ月間で更に110万円の含み益が出ました!!追加投資一切無し。お金を右から左に転がすだけで3ヶ月で110万円稼いだ事になります。1年間で不就労所得350万円になりました・・・・・・・何か、本当に、自分でも怖くなってきました。これって、もう今の仕事辞めても投資だけで生活できるんじゃないの??(しないけど)勿論、単なる「含み益」ですので私の懐にはビタ一文入ってきません。今回は「分配金」は無かったし。解約したら税金ふんだくられるので「見なかった事」にします。投資で稼いだ利益を生活費に回したら暴落した際に身の破滅をもたらすのはバブル崩壊のときの小百合ちゃんを見て思い知ってますから↓。

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やっぱり汗水流して働いたお給料で生活するのが一番安心ですよ・・・すってんてんになっても毎月決った日に決まった額のお給料が振り込まれるんですから。

投資はあくまでも「副業」「趣味」に留めておきましょう。本当にこんな収入が押し寄せてくる異常事態なんて10年や20年に一度の事です!!私からの忠告です。

素人は「長期投資」「分散投資」「現物取引」に徹しましょう。「信用取引デイトレレバレッジ)」は地獄の入り口です。以上!!(何を論じているかわからない人はそもそも「投資」自体しちゃいけない)

本当に、自分って夢も希望も無い事ばかり書く奴だな・・・・

2021年4月12日 (月)

中年から始めるシルバープラン

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浪費しない!サボらない!頼らない!いつも感謝!」(あ、今日更新していた。早いな・・・・

このコロナバブルで日経平均が30年ぶりに3万円の大台に乗った2021年最初の目論見書が届きました。緊張しながら開封します。

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ぶっ!せっかく新年を向かえ、NISA枠がリセットされたのにたった三ヶ月で貴重なNISA枠をもう103万円も使っていた・・・これじゃあ「こち亀」の両さんを笑えない・・・

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1か月平均34万円を投資につぎ込んでいた計算になる(現実はそう単純じゃないけど。理由は後述)。何を買ったんだ自分?

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もう非課税枠の残り17万円しか残ってない。これじゃああと1銘柄も買ったら足が出ちゃう・・・菅総理、NISA枠もっと増やしてください(ちなみにNISAの制度が始まったころは限度額は100万円だったので以前より増えてはいる。阿部元総理には一生感謝します)。

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全部アメリカバンクローン。7年経ったので今年やっと満期になります。バイデンさんのおかげで全額黒字になりましたが7年間預けてこのリターンじゃあパフォーマンス悪すぎ!まあアメリカ国債買うよりは「いくぶん」マシでしたが(正直グロソブ解約した後、どこに投資すればよいか分からず血迷って全額米国債買おうと思っていた)。

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上から順に「グローバルロボティクス」(ロボット関連、これが一番分配金で稼がせてもらってます)「グローバル・フィンテック」(これが一番の怪物です、今期更に買い増ししました)「3倍3文法ファンド」「デジタルトランスフォーメーション」「グローイングベンチャーファンド」

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「産業力強化ファンド」(5年前マツダが史上最高益を上げた際に8万円の分配金を払ってくれたファンド、でもそれ一回きりです)「グローバルAIファンド」(こっちも買い増ししましたが、そろそろAIブームも落ち着いてきたかな?)「モビリティイノベーション」(自動車関連、日産のゴーンさんが国外逃亡した頃の目の回る下落振りからすると見事な回復ぶりです)「J-REITリサーチ」(6ヶ月前は赤字でしたが今回かろうじて黒字化しました)「JPM日本ディスカバリーファンド」(正直、これ何で買ったのかまったく記憶に無いんですが、結構稼がせてもらってます)。

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「フューチャーバイオテック」(製薬関連、このコロナワクチン特需で好調)「グローバルSDGs株式ファンド」「スペース革命」(宇宙開発)。◆以上◆

結論から言うと3ヶ月前より投資資産の評価額が更に90万円上がりました。と言ってもこの3ヶ月間で50万円の追加投資をしているので実質の含み益は40万円(じゃあNISAの限度枠内の103万円の投資額は何かって?それは過去に購入済みの債権が満期or商品廃止で解約や強制棄却した分で他の金融商品に乗り換えた額が同じく50万円少々あったから。上述のオチがコレ、自分の財布からお金を出さず、口座に入っているお金を「右から左に移動しているだけ」でもNISAの限度額にひっかかるんです←もちろん「この債券はNISA使いたくないので特定口座でお願いします」とNISA使用を断ることはできます・・・が、あまり意味のあることだとは思えない・・・)。結論を言うと、この9ヶ月間で、何もせずに(何もしていないわけじゃない。どの金融商品買うかとか切るかとか少しは自分の頭で考えている)空から不就労所得240万円が降ってきました。自分でも本当に怖いです。何度も言うようにあくまでも「含み益」解約しなければビタ一文利益になりません(だから解約しない限り税金もかからない)。今期、正真正銘の純利益はこれだけ↓

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「JPM日本ディスカバリーファンド」の普通分配金。NISA(非課税枠)で配当金4432円。特定口座(課税枠)で1293円(税引き後1031円)。何じゃこりゃ!中学生の小遣いか!?まあ、これくらいが現実の零細個人投資家の利益です。含み益を出している時点で全ファンド解約したら240万円の利益が確定すると思った貴方、それは甘い!240万円の利益が出たら問答無用で20%の税金がふんだくられて手取り192万円に減ります。で、全額解約したらそれ一回きりの利益、来期や再来期の配当はもう金輪際ありません。

じゃあ解約したお金で今度はどんな金融商品に投資します?この世界的株高の中で生兵法に変な株買ったら、暴落した際にあっという間に損害出します。だから言ったんです。「株高で含み益が出てもちっとも嬉しくないのは簡単に解約できないから」。手の届かないところをふわふわ浮かんでいる大金がどんなに膨れ上がっても自分はそのお金を触れないんです。なんだか本当に自分が惨めになってきた・・・

最後に元ネタの「JKからやり直すシルバープラン」やっぱりバレたか。いや、口の軽い西園寺のお嬢さんの事だから絶対バラすとは思ってた。悪意全開とはいえ、決して悪い事じゃないしな・・・・

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ひそかにページ右わきに月野うさぎが混じってないか?

2021年2月16日 (火)

日経平均3万円到達!!

またまた私の「虫の知らせ」が当たった!「JKからやり直すシルバープラン」でバブル時代の思い出話をしたとたん、

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(本当に小百合こういうの似合うなぁ)

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先週から目前だったとはいえ、本日30年ぶりに日経平均が3万円に到達!!

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こんな株価見たの大学生の頃以来だ。正直日経平均が3万円を超えるなんて私の目の黒いうちは起こりえないとまで思ってました・・・。30年前は日当わずか7千円のバイトで糊口をしのいでいた苦学生の私には株価なんて遠い世界の話でしたが。前に書いた「このパンデミックで世界恐慌なんか絶対に起こらない。なぜならリーマンショックやアジア通貨危機やバブル崩壊のような人災と違って、コロナ騒動は天災だから必ず復興特需が起こる!」といった金の亡者ド素人零細個人投資家の私の予測が見事に的中しました!!早くも証券会社のお姉さんから「これは通過点に過ぎません。株価はまだまだ上昇します!」と勧誘の電話が・・・本当かな?

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昼休みの度に携帯電話で株取引している金の亡者わたしに同僚たちは完全に白い眼を向けています💧。いつの時代も個人投資家は金の亡者と軽蔑されても尊敬されることは無い(参照「しふぉんしゅぎ」)。

「実体経済と完全に剥離している」という意見もあるけど、じゃあ30年前のバブル景気の頃は実体経済と株価が連動していたか?というと私の実家ではバブルの恩恵なんてこれっぱかしも感じませんでしたが・・・・まあ、せいぜいバイト先がたくさんあって苦労しなかったくらいか(現在のコロナ禍でバイトが無い学生さんたちから比べたらはるかに恵まれている)。

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バブル絶頂期の1990年でも真紀ちゃんは貧困に喘いでいました。だいたい国立大に行く学生なんて親が貧乏なのが大半だったように思う。

ここは一気にベンチャー企業の株を買って勝負に出るか?それとも含み益が確定している時点で全額換金するか?含み損を出して胃を痛めていた時とは別の葛藤の苦しみがあります💧。本当にこんなくだらない事はやく止めて隠居したい。投資は終わりの無い泥沼地獄です。

2021年1月23日 (土)

今年最初の分配金

金の亡者とののしられながら個人投資家の道をひた走る自分。先週特定口座の通知が来た。

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「投資家交付用」・・・・投資家か。証券会社さんから「あなたは投資家だ」と名指しされているんだからどう言い訳しようが私は投資家なんでしょう。「特定口座」とは何ぞや?それはNISA口座の対義語で、免税にならない投資資産の事。なんでNISA口座に入れないの?と言うと、1年間で使えるNISAは120万円と上限があるから。

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昨年も見事にNISA枠使い切りました。

課税対象になる投資資産がこんなにあったのか・・・・貧乏人の私から税金をふんだくるなんて鬼のようだ(NISA枠を超える程投資している人間はすでに貧乏人じゃない)。

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そうこうしている間に今年最初の分配金が舞い込んできました。「含み益」ではない正真正銘の「実利益」です。久々にグローバルロボティクス。高額配当が出ました!こっちはNISA口座なので免税。全額懐に入ります。5年前、グローバルロボティクスを酷評した週刊現代は謝ってほしい(←根に持つねぇ)。

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一方こちらはNISA限度額からはみ出した上述の「特定口座」なので容赦なく2割の所得税がかかります。額が大きいだけに持っていかれた額も大きい・・・・何か悔しいっ!

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↑こんな心境です(もういいって・・・・

結局、9万円近い不就労所得が空から降ってきました。実体経済はコロナ禍でズダボロなのに、この現実から全く乖離した儲けは一体何なんだろう?悔しいけど一方で不就労所得を得て喜んでいる自分が惨めだ。カネの亡者で何が悪い。ののしりたければののしればいいさ。

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投資用語にもある「炭鉱のカナリア」最初に鳴き止むのは誰か?そろそろ暴落に備えた方がいいかも・・・

2021年1月17日 (日)

昨年最後の目論見書

金の亡者零細個人投資家の私宛に証券会社様から昨年最後(日付は2020年12月30日付)の目論見書がやっと届きました(遅いな)。ご存じのように今、世界を覆いつくすコロナウイルスの恐怖から世界恐慌が起こらないように、日本銀行をはじめとする先進諸国の中央銀行は民間企業の株を買い漁っているため空前の株高が続いています。詳細はココを読んで下さい。汗水流して働く庶民の給料はどんどん下がっているのに、この大量に株式市場に投入された公的資金のおかげで市場は「金余り」状態となり、働かず右から左にお金を転がしている投資家ばかりが儲かっている異常事態。いったいどのくらい利益出ているのか不安になかで封を開けます。

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まずはメキシコペソ、米ドルとニュージーランドドル。共に小幅に損しています(w)。先週ついに証券会社様から「NZDは商品廃止になりましたので強制棄却で返済になります」と最後通達が来ました。まあ日本円にして10万円程度なのですが。メキシコペソはバイデンさんが大統領になってトランプ大統領時代のメキシコに対する敵対政策が見直されたら回復すると睨んでいます。

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米ドルも今後上昇は望めないので早く解約しましょうと矢の催促。満期は今年の2021年(満期にならないと解約手数料がゼロにならない)ので慌てることは無いと今まで逃げていました。今年はこの米ドルを解約した後の使い道を考えないと・・・・

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上から順にモビリティイノベーション(自動車関連)、J-REITリサーチ、JPM日本ディスカバリーファンドが2件。フューチャーバイオテック(製薬関連)、グローバルSDGs株式ファンド、スペース革命(宇宙開発)。長年赤字が続いていた自動車と宇宙開発が黒字に回復しました。コロナ禍によるクルマの買い控えに我慢の限界が来たユーザーによる買い替え需要か?それともヨーロッパの10年以内にガソリン自動車全廃宣言が株価を釣り上げたか?そして、長年赤字が続いていた製薬関連はコロナワクチン開発の期待で今まで見たことがないほど急騰しています。本来、私は別の思惑(抗がん剤目当て)で購入したのでうれしい誤算。こういうのを見るとたった3年後の未来でも予想する事なんて不可能だとつくづく思う。

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上の4件は米バンクローン(上述済み)。一番下がJPM中小小型株・アクティブオープン。日本の中小企業なかなか堅調です。

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上から順にグローバルロボティクス(ロボット関連)、グローバル・フィンテック、3倍3分法ファンド、デジタル・トランスフォーメーション(リモートワーク関連)、グローイング・ベンチャーファンド。ロボット関連とフィンテックの含み益が凄いです。特にフィンテックは怪物ですね!買った額の倍額近くになりました(もっと買っておけば良かった・・・)。投資とは損した時だけではなく、急騰した銘柄をちょっぴりしか買っていなかったときにも後悔するもんです。

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上から産業力強化ファンド(いわゆるソニーとかマツダなどの大企業。今はぱっとしないけど5年前マツダが史上最高益を上げたとき私に8万円の分配金を払ってくれた。私よりも証券会社のお姉さんの方が驚いていた・・・)、グローバルAIファンド、モビリティ・イノベーションファンド(上述済み)、J-REITリサーチ(上述済み)、JPM日本ディスカバリーファンド、リモートワークが本格化すればAIの需要もうなぎ上りで、買った額の3倍になりました!私が過去に買った金融商品で最大の膨れ幅です。これも、もっと買っておけばと後悔。

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上からフューチャー・バイオテック(上述済み)、グローバルSDGs株式ファンド(同上)、スペース革命(同上)。宇宙開発関連が初めて黒字になりました。アメリカのアルテミス計画が順調に進んでいるからですね。宇宙オタクの私としては素直に(利益とは別問題で)嬉しい。

以上!

結論から言うと、9月末日の目論見書からさらに評価額が100万円上がっていました。本当にお金を右から左に転がしているだけで半年で200万円が空から降ってきたことになります。もっとも、何度も書いていますがあくまでも「含み益」。解約しないとビタ一文私のサイフにはお金は入ってきません。1000万円で買った中古マンションが1200万円に査定額が上がったら貴方は売却しますか?

私ごとき零細個人投資家ですらもこれだけ利益出しているんですからプロの機関投資家なんて今頃ウハウハなんでしょうね。でも、ちっとも嬉しくないです。本来、汗水流して働いて稼いだお金だけで生活できるのが健全で理想な社会のはず。働かず右から左にお金を転がしている金の亡者投資家ばかりが儲かって働いて社会を支えている労働者の給料がどんどん下がっている社会はいつか滅びると思います(その前に自分が滅びるが)。ちなみに、「金を右から左に転がしているだけで金儲けできて羨ましいですなぁ~!」とかいう人は昨年4月のコロナ暴落や、一昨年の中米報復関税合戦の時になけなしの金叩いて投資するご勇気がおありだったでしょうか?私はお人よしにも自分が買った銘柄をちゃんと明記している。昨年4月や一昨年の2月に私と同じ銘柄買っておけば間違いなく今頃利益は出ている。できないでしょ?私の真似をするような無謀な人は誰もいないでしょう。個人投資家は常に暴落の恐怖と戦っているんです。「楽して金儲け」なんて間違っても思わないように。

2020年10月11日 (日)

3か月ぶりの目論見書

前回の目論見書から3か月目。9月末日〆の目論見書が届いたので見てみましょう。このコロナ相場は吉か凶か?

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トータルリターンだけ見せましょう。

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一枚目はすべて米バンクローン。すべて含み損出していますが、7月時点より損害は減っています。米ドルもだいぶ持ち直してきています。来年で満期(解約手数料がゼロになる)ので来年まで手を付けないでおきます。

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上から順にJPM中小株、グローバルロボティクス、グローバルフィンテック、3倍3分法ファンド、7月に買ったばかりのデジタルトランスフォーメーション

日本中小企業株、ロボット関連、フィンテックの伸びが凄いです!このコロナ禍で儲かっている業種は儲かっているということか。3年前グローバルロボティクスを酷評した週刊現代は謝って欲しい(3年も前の事を根に持つな!)。

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上から順に日興グローバル・ベンチャーファンド、産業力強化ファンド(4年前マツダが史上最高益を上げたときに私に8万円も配当を払ってくれたファンドがコレ)、グローバルAI、モビリティイノベーション(自動車関連)、J-REITリサーチ。職場の同僚に「J-REIT今絶対オススメですよ!増田さん試しに買ってみてくださいよ!」と言われたから買った訳じゃないけど(勧められた時にはすでに持っていた)、唯一の赤字。試したかったら自分で買え!私を実験台にするな!。

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「投資は自己責任でお願いします」

やはりAI株は鉄壁ですね。あと、長年低空飛行を続けていた自動車関連が今季ようやく黒字に転じました。

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上から順に日興JPM日本ディスカバリーファンド、フューチャーバイオテック(製薬関連)、グローバルSDGs株式ファンド、スペース革命。製薬関連が急騰しています!やはりアビガン承認が追い風になったか?宇宙開発だけ赤字。いいんです。宇宙の「夢」に投資したかったから。

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これは採算外でも・・・「インベスターZ」より

結論を言うと、この3か月で「100万円が空から降ってきました!!」解約していないからただの「含み益」で私のサイフが膨らむわけではないが。一体コロナ相場で何が起こっているんだろう?自分でも訳が分からないでいます(ちなみに一昨年12月には米中の報復関税合戦のあおりで、一時的とはいえ100万円の含み損を記録しています)。だから驚きこそすれ、喜んだりなんか絶対しない。

怖いから目論見書の事はしばらく忘れて日々の仕事に汗を流そう。たかが「含み益」です。これが「配当金が100万円」とかなら驚くが。正直私は宝くじで2000万円当たったくらいでもたいして喜ばないし自分の消費活動は何も変わらない自信はある(ただし驚きはする)。

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↑こち亀13巻、「夢一夜?」より(秋本治著/集英社)。

流石に1億円が当たったらろくな死に方しなくなる自信はあるが

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スーパーカー買って即日事故って死ぬとか、飛行機の免許に挑戦して墜落死するとか、世界一周旅行に出かけて秘境で遭難死するとか、嫉妬に狂った隣人に背中から刺されて死ぬとか)・・・ちなみに今月の配当金はゼロです(←訂正:グローバルAIファンドで3千円の普通分配金がありました)。つまり解約しない限り実質の収入はゼロ(3千円)。そんなにうらやましがられることは何も無いです。

これ見たらわかる通り、私は「高給取りって責任が重くて大変そうだなぁ~」と思うことはあっても羨ましいなんて思った事は一度もないし(だから研究所勤めや公務員の姉や従兄を尊敬はしても嫉妬なんかする気も起きない)、個人的には贅沢とか見栄とか名誉とかはまったく興味がない人間です(だからアスペルガーだと言われるんだ)。ナントカ大学の名誉教授とかが大挙して押し寄せるナントカ学会のシンポジウムとかに窮屈なスーツ着て出席してみたいですか?あたしはああいう世界は二度とゴメンですね。中古でもいいから二束三文のベンツ乗ってライカ買って、高級レストランでトリュフやキャビアやフォアグラを実際に食べてみたら「こんなもんが贅沢なのか?」と思うはず。ベンツよりフィットの方が絶対楽だし、ライカなんて標準レンズ1本で勝負するならキャノネットと同じだと以前書いたし、トリュフよりシイタケの方が美味しいしキャビアよりタラコの方が美味しいしフォアグラよりコンビーフの缶詰(これも今では良い値段しますが)の方が美味しいと思う。「金稼げ金!世の中カネがすべてなんだ!!」という両親の教育の元で投資でガツガツ金稼いできたけど、ゲームのスコアを上げているみたいで実生活には何も反映されていない。「金稼げ!カネだ!」という父に証券会社の目論見書を見せたら「チッ!」と舌打ちして逃げるだけだったし、最近は母も「もうこれ以上貯金するのやめなさい。貰った給料は全額使い切りなさい。お母さんの教育が間違っていたわ。」と言うようになりました。両親にとって「金稼げ」イコール「出世」であり、「稼いだお金は全部使う」程度のリテラシーしかなかった。贅沢にも出世にも名誉にも温かい家庭にもむちむちプリンの美女にも夢のマイホームにも何も興味のない人間にいくらお金への欲望を語っても無意味だったいう事です(自分でも仙人みたいだと思う)。

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インベスターZ」でも同じこと言っている。

カネの使い方がわからないカネの亡者ほど惨めなものはないのは「金色夜叉」の間貫一君が語っている。

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赤樫満枝からも「高給取りなんだからもっと上等な店で食事しなさいよ」と言われてましたね。

で、結局増田はいくら金持ってるんだ?と思われるでしょうからヒント。現在日本でNISA口座は1000万口あるそうなので日本人の10人に一人は個人投資家という試算があるそうです。NISA口座持ってない個人投資家もいるだろうし(多分)、個人投資家の9割は3年以内に退場する世界(参照)なので私みたいに現在進行形で20年間も売り買いを続けている投資家は実際には50人に一人くらいじゃないでしょうか?で、どうやら私ごときでも日本の個人投資家のうちで「上位20%程度」にはランクインしているようです(あとは察してください)。

「こち亀」で賃貸アパートの室内にポルシェをしまって一緒に生活している男や

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家と土地を全部売っぱらった資金でフェラーリ買って一家で車内で生活する家族がでてくるけど(当然のごとくどちらもすぐそんな生活は破綻します)、

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ナンバー付けずに車検を通さず車庫に死蔵するだけなら私も買えます。バカバカしいのでしないが・・・

何度も言うけど、個人投資家で本当に利益あげている人なんてたった1割。9割は損し続けても過去の泡銭が忘れられず止められないでいるか、または3年以内に退場する恐るべき世界です。一応私も今まで過去の含み損はすべて回収してきましたのでコンスタントに利益を上げている上位1割にはたぶん入っているんでしょうが、1年で利益30万円とか100万円とかで「俺は勝ち組なんだ!」なんて言えますか?あたしは絶対言えませんね。投資だけで飯が食える人なんて数%で「トップだけが利益を独占する」厳しい世界です。上位20%以上にランキングしている私でも全然食えていない(マイナスにならないだけでも綱渡りです)!!私は昨年は33万4千円しか稼げなかった(参照→)。前も書いていますが私の真似したければぜひどうぞ。ほぼ確実に後悔しますから(本当に夢も希望の無い事ばかり言う人間だな私ゎ・・・)。

2020年7月19日 (日)

これで今年のNISA枠は使い切りました

今月の目論見書面にて8万円の不就労所得が出たので「これでノクトン60ミリF0.95を!」と一瞬は考えたんですが、すぐに思い直して再投資に向けました。前も書いたけど、私は投資で稼いだ利益は生活費には決して使わないことにしてます。それやったら金銭感覚が狂って、まともな生活ができなくなると思っているから。仮に世界恐慌が本当に起こって今持っている債券がゼロになったとしても(全額現物取引なので実際には核戦争でも起こらない限り、ありえないが↓)

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(↑199X年なのに一万円札が聖徳太子(w)。)

「手に職」がある限り、破産はしないし信用取引(要は借金)しない限り返済するものは無い。「静かなるドン」の主人公も同じこと言ってますよね。だからドンは「ヤクザ稼業で稼いだお金」は組の運営資金に全額回し、自分の生活費はサラリーマンの給与だけでやりくりしていた(「ニセコイ」の楽君もたぶんそうだと思う)。

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「静かなるドン」(新田たつお著/実業之日本社刊)

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前回私が書いた通り、このコロナ禍で「焼け太り」する業界を狙ったファンド「デジタルトランスフォーメーション株式ファンド」。なんだか、子供むけアニメみたいな名称ですが(スーパーコンボイとか・・・)、要するにTV電話会議や在宅勤務者(リモートワーカー)の増加により急騰した「TV電話業界」に特化したファンドです。私の職種(医療職)から見たら別世界の話ですな。

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九州の大洪水やコロナ禍で職を失い貧困にあえいでいる人が大勢いる中でこ~ゆ~の買って利益を得ようとする私はすでにハゲタカだ

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ええ、わかってますよ。自分はハゲタカです。でもハゲタカだって生態系の中で「スカベンジャー」という重要な役割を果たしている。ハゲタカだって一生懸命生きているんです。

とりあえず、今回の配当金8万円に手持ちの現金15万円(どこから捻出した?)を足して、今年のNISA枠の残り限度いっぱい23万円を投資します。昨年の反省で、これ以上投資したら税金がかかるので、今年はもう投資はしないつもり。ああ、これでやっと普通預金の残高が増える。

投資で得た利益から税金をふんだくられてまでして儲けたいとは思わないので、今年いっぱいはもう投資はしません。だから儲からないしだから貧乏なんですが・・・・税金が怖くてNISAの枠内でしか投資しない個人投資家の稼ぎなんて、たかが知れていますわ。

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個人投資家のイメージってこんなカンジか?(↑)

1ドル札で良いんなら私でもこれくらいは出来る(w)。

ただ、最近本当に悩んでいるんですが、私ごときが「個人投資家」を名乗る資格が本当にあるんでしょうか?全然儲かっていないのに・・・

2020年7月11日 (土)

では最新の目論見書を

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土曜出勤も終わった所でゆっくり閲覧しましょうか。

前も書いたけど、このコロナ禍でご家族親類友人を亡くしてしまった方や職を無くした方には本当に申し訳ないんですけど、あたしはこのコロナ禍で世界恐慌は絶対に起こらない。なぜならこれは「天災」だから。天災後は必ず復興特需が起こるからと予言しました(この人も同じこと言っています)。関東大震災の時も阪神淡路大震災の時も9年前の三陸大津波のときもそうでした。むしろ、返済能力の無いとわかっている不良債務者(サブプライムとはそういう意味)に回収不能とわかっている融資をし続けた日本のバブル崩壊やアセアン諸国のアジア通貨危機や米国リーマンショックのような「人災」の方がタチが悪い。90年前の「世界恐慌」もそう。まともな銀行預金の無い貧乏人が銀行から借金して迄株を買い漁った末路です。あたしもリーマンショックの時は胃に穴が開くかと思ったわ・・・「借金踏み倒すとわかっている奴に金貸すなよ!」

まあ、他人のことはどおでもいい。今回のコロナ禍であたしはどれだけ損害を出したのか、冷静に見つめましょう(w)。

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正直、米ドルで大出血してます。これ、全部米バンクローンの損失。あと、メキシコペソ、10万ペソが12万ペソに増えているのに、日本円との為替変動では大損している(爆)。

逆に国内株は大好調。

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上から順にJPM中小型株、グローバルロボティクス、同上、グローバルフィンテック、グローバル3倍3文法(ちょっと期待外れだったかな?)、グローバルベンチャーファンド、産業力強化ファンド(4年前、マツダが史上最高益を上げた時8万円の配当があったファンドがコレ)、グローバルAIファンド。日本の中小企業とフィンテックとAI株が、このパンデミック下で急騰していますね。で、誤解されては困るけど、これらは全て「評価額」。「含み損」も「含み得」も解約しない限り損も得もありません。今すぐ現金が欲しかったらとっくに「フィンテック」と「Ai」は解約してます。

前回、「このコロナウイルス禍に何一つ有効な対策が取れない製薬会社に相場は厳しい評価を下しています」と書いた製薬部門は今回15万円の黒字に転じました!!どうやらワクチン開発が軌道に乗ったようです。でもNISA枠を超過してしまったから見ての通り税金取られます(悔しい)。

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上から順にJ-REIT、JPM日本ディスカバリーファンド、同上、フューチャバイオテック、グローバルSDGsファンド、スペース革命。本当に日本の中小企業の底力は侮れませんよ!

やはり、宇宙開発は今厳しいか(それでも前回より含み損は少なくなっている)。不況になると真っ先に切られるのが宇宙開発ですから。ええ、へこたれることなく今後はしばらく宇宙開発に投資するつもりです。日本政府も「アルテミス計画」に絶対日本人宇宙飛行士を月面に送ると宣言したところですし。

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で、この2か月で8万円の不就労所得がありました。こちらは「配当金」ですので正真正銘の「利益」です。これが「焼け太り」ってことか。働かなくても空からお金が降ってくる快感💓下ろしませんけどね。あたしは「投資で稼いだお金は決して生活費にあててはいけない。」と、この20年間言い聞かせています(だから儲からないし、だから貧乏なんですが)。あたしが「株価上がったら即売りで利益確保!」という冷徹な人間だったら多分今頃は「億り人」になっていたと思う。でも、前も書いたけど、「業績不振なときに安株を買い漁って、商売繁盛したら株を売り払うって、企業にたいしてものすごく失礼だと思う」

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(「ガッデム」新谷かおる著/角川書店)より)

のでそういうことはあたしはしない・・・(だから儲からないしだから貧乏なんですが、あたしの言わんとしている事はこの人が大体語りつくしている)。今現在は経営困難にあるけど、やっている事業は将来性があるという企業を応援したいから株を買って企業を応援し、事業が成功して利益が出たら「配当金」が株主に配当され一緒に幸せを分かち合うのが本来の「株式会社」の概念だとあたしは中学の授業で学びましたがね(だから儲からないしだから貧乏なんですが、我ながら律義だねぇ)。株を手放すのはその企業を見限ることと同義だと自分では思ってます。

あたしの父は黒部ダムの建設当時「ダムはコンクリートたくさん使うから浅野セメントの株が急騰するぞ!」と同僚に誘われて「山一證券で浅野セメントの株買って儲けた~!」と思い出を語っていたが、その後二度と証券会社に出入りしなくなったのは、その後他の株で大損したからなんだろうな。よく「個人投資家の9割は3年以内に相場の世界から退場する」と言われるが、父もその9割の「カモ」の一人だった。だいたいそんなに儲かっていたんだったら父の形見分けであんなに迷惑する訳が無い!!

ま、これ見てもわかる通り、ビル・ゲイツさんのような大富豪でもウォーレン・バフェットさんのような投資の天才でもない普通の人間である私が「投資だけで生活する」なんてまず無理です。でも、「小遣い稼ぎ程度には」なります(増田はすでに普通の人間じゃないという突込みはさておき)。

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んでだなぁ、昨年、NISAの限度枠を使い切った反省から(おかげで税金ふんだくられた)今年は自粛したはずなのに、もう今年のNISAの残り23万円しか残ってない!!97万円も、いったい何に投資したんだっけ?自分でも覚えていないのがヤバい・・

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預金通帳に4ケタしか残金が残っていないのはバカみたいにレンズを買い漁ったからだと今まで思い込んでいたけど、どうやらそうじゃなかったらしい・・・

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そりゃ!これだけ投資につぎ込んでいたら貧乏になるだろう!!投資止めたら新車買えた!投資止めたらノクチルックス50ミリF0.95買えた!(それもどうかと思うが・・・)

いったい、自分はなにをやっているんだろう??

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穴の開いた靴下いつまでも洗濯してんじゃねぇ~!

2020年4月18日 (土)

世界恐慌下ではライカが売れる!

前も「夏コミ中止」で書きましたが、世界恐慌下では貧乏人相手にしても商売にならないから高級機が売れるというお話。

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ライカⅡ(1932年)このシンプルさが良い。スクリューマウントライカで一番使いやすいんじゃないかな?

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コンタックスI(1932年)

高級35ミリレンジファインダーの競作の年となりました1932年。当時のカメラファンの興奮ぶりは当時の「アサヒカメラ」を読んでもわかります。

ここの資料でも世界恐慌でもライカの売り上げは順調に伸びていたことがわかります(337ページあたりを参照)。2年後の売り上げの一時的な減少は本文に書いてある通り、対抗商品のコンタックスⅠが発売されたからでしょう。

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ここから見てもわかるように今も昔もライカなんか買う人種は不況なんか何とも思っていない層だとわかる。どんな層かはあえて書かないが、ミノックスクラブやタンチョウ写真関係で私はそういう階層の方々と大勢お付き合いして来ましたから...

車でも、世界恐慌下では貧乏人相手にしても商売にならないと、キャデラックのV16気筒ブガッティ・ロワイヤルなど超が付く高級車が次々と出現しました(もっともこれは私の解釈ではなく自動車評論家の故徳大寺有恒氏の持論です、実際にはどちらもセールス的には大失敗しました)。調べてみると確かにスポーツカーメーカーだったベントレーがロールスロイスに身売りしたのもライカⅡやコンタックスI発売と同年の1932年でした。徳大寺氏の持論を裏づけています。

一般庶民の購買力が落ちてマスプロ商品(大量生産品)の製造ラインが動かせなくなると(事情は違うが現在のコロナ騒動で日本中全ての自動車工場のラインがストップしていることが世界恐慌時と重なる)、1品1品ワンオフや受注生産の極小ロット品の方がむしろ製造しやすくなる。だからこそ不況になるとゴールドボディのカメラとか

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(↑悪趣味だとなんだとでも言って下さい・・・)

宝飾時計とかワンオフのスーパーカーとかが出現する。そういえば北野武氏もブガッティをお持ちでしたね。

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「デフレの時は現金で持ちインフレの時はモノに変えろ!」は資産運用の基本ですが、成金たちにとっても紙屑化した株券やインフレでみるみる価値が下がる紙幣よりは「担保」になり、本当にお金に困ったときは手放して換金できる「超高級品」に「資産」を替えて所有したという「資産保護」の目的もあったんです。

一方で、むやみに退廃的な高級機に逃げずに、足元をちゃんと見て「一番大事なのは一般大衆層だ!」あえて不況下に大衆機のための会社を立ち上げたナーゲル博士のコダック・レチナとかもあります。彼はドイツ・コダック社を作るため巨大財団カール・ツァイスを退職しています。レチナは成金趣味丸出しのコンタックスⅠを開発したハインツ・キュッペンベンダー博士に対するアンチテーゼでした。

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父の遺品のレチナⅡ、といっても買ったのは私だが。

世界恐慌は過酷な時代であったことは私も否定しませんが、その世界恐慌真っただ中でも、「良い品は売れる!」と信じて設備投資をし続けた経営者やエンジニアはおられる訳ですし、不況だからこそダメな物は売れず、「良い物」を消費者は厳選して買うため歴史的名機が生まれる。キヤノンAE-1もオイルショック後の不況でFTbやEFが売れなくなったことが開発のきっかけだったと宮崎洋二氏の著書で書かれています。(このサイトの50ページ目あたりを参照)。

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私自身は所有したことは無いが、バカ売れしていて中古市場にも溢れかえっていたので、借りて使ったことは何度もあります。同時期のAE一眼レフ、ニコマートELとかペンタックスK2とかオリンパスOM2と比較しても操作がシンプルにまとまっていて(特に初心者にはなかなか難しい露出補正ダイヤルを廃してプラス1.5補正オンリーの露出補正ボタンだけにしたのは達見で、私としてはAEロックにしてくれた方がいいが)、初めて一眼レフを触るユーザーの事を良く考えている。「これなら初心者が飛びつくだろうな」と思いました。コンパクトカメラでは「露出補正」という機能すら無いのが当たり前ですから。

だから私もメーカー系(製薬、自動車、AI、電気部品)のファンドに投資しているんです。

「辛い辛い」とばかり言っていないで、過去の教訓から「収束しなかったパンデミックは歴史上無い」「不況の時こそ名作が生まれる」「今は試練の時だが人生を楽しむことを忘れるな!」と言い聞かせましょう。

2020年4月11日 (土)

コロナ恐慌で個人投資家はどれくらい被害にあっているか?

興味がある人は多いでしょうから、個人投資家の末席にいる私が恥をさらして自分の損益を自慢自虐して差し上げます。開き直りか?いえいえ、これから投資をしてみたいという勇気のある方に、「節度持って取り組めば、どんな恐慌下でも投資はそれほど怖くない」ことを知って欲しいんです。

覚悟はしていたが、今回のパンデミック後、最初の目論見書が届いて、やはりその数字に事の深刻さを実感(絶望はしていない)。

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私個人としては株が一番暴落していると思ったんですが、USドルの下落が一番激しかった。

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米国にコロナウイルスが拡散したのはむしろ日本より遅かったくらいなのに、何も対策してこなかったツケがこれです。しかも死者の大半が黒人だというじゃないですか?目先の利益に目がくらんでオバマケアを廃案にした結果がこれです。私も国民医療保険を廃止にしたら伝染病が広まった時に手が付けられなくなることは予測してました。後出しジャンケンじゃないですよ!ちゃんとマイケル・ムーア監督が映画「シッコ」でこのことを10年以上昔、ブッシュ大統領政権時代に警告している。が、まさかトランプ大統領の在任期間中に起こるとは思わなかった....起こるとしても20年後30年後のことだと思ってました。何~んで、アメリカ行ったことも無いくせにUSドルこんなに持ってるんだ?自分(理由は後述)!

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エリア88第1巻第1話より...

すみません、「何万ドル」程度だったら私も持ってます。戦闘機は買えませんが...

ちなみにシンが除隊したときの給料がたったのUS8.000ドルってのも驚いたんですが(↓)、一時期は3億円に匹敵する賞金稼いでいたのになぜ?8千ドルじゃあ戦闘機のタイヤくらいしか買えない...

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もちろん違約金150万ドルを払いさえすれば退役できる制度が途中で無効になり3年間の兵役が義務になった時点で「サキが早まって自決しないように俺がサキを守る!」と決心した頃からシンの戦闘機購入もなりふり構わなく(F20タイガーシャークとかX29とか)なったし、首都が陥落してザク政権が崩壊した時点で給料が振り込まれなくなり、貯金を食いつぶしながら戦っていたんでしょう。でも、この残高じゃあ数か月も持たなかったんじゃないかと思います。サキの親心ですね...

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意外に、景気の動向に真っ先に反応する株価の方が下落が激しいかと思ったら、まだ利益が残っている銘柄が多くて、自分の銘柄選択のセンスの良さを見直しました(マジ!)。上から順に国内中小株、グローバルロボティクス、フィンテック、3倍3分法ファンド、ベンチャー株。

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上から産業競争力強化ファンド(4年前マツダが最高益を上げた時8万円の配当があったファンドがこれ)、AIファンド(この騒ぎでもAIは強い!)、モビリティイノベーション(自動車関連)(言うまでも無くどん底です!)、J-REITリサーチ、JPMディスカバリーファンドです。AIとフィンテックはパンデミックに強いのがわかりました(個人的な分析です。買うかどうかは自己責任でお願いします)。

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上から順にフューチャーバイオテック、グローバルSDGs株式ファンド、スペース革命(宇宙開発関連株)。この騒動で、製薬会社の株価こそ上がるべきだと思うんですが、コロナウイルスに対し、何ら有効なワクチンや特効薬を生み出せないでいる製薬業界に対し、相場は厳しい評価を下しています。宇宙開発も、先のオバマケア廃案を理由に米民主党が今年の大統領選挙に勝利してトランプ大統領が落選したら、まず疑うのがアルテミス計画の白紙撤回。これが中止されると世界中の宇宙開発関連企業の株価が暴落する...「アメリカ国民が次々と病魔に倒れている時に月なんか行っている場合か!」民主党政権だったら言いそうだ...私はコロナウイルスと宇宙開発は全く別問題で、むしろ新薬開発のためにこそ無重力空間での実験は継続しなければならない。宇宙開発を諦めた人類に未来はないと信じています。

で、結局どうするか?というと、成長産業で、むしろ株価が暴落した銘柄を今後も追加注文していくと思います。だって、人間は今更自動車に乗ることやネットを見ることを辞められないんですから。

12年前のリーマンショック時に胃に穴が開きそうな程心理的大打撃を受けたのは(結局、「損切り」を一切せず全資産を「塩漬け」したおかげで結果的には実被害はまったく無く済みましたが:参照)「ひとつの籠に卵を全部入れるな」という投資の基本を忘れ、当時の全財産を1銘柄(グローバルソブリン)につぎ込んでしまったからです。アベノミクスでかろうじて利益を回収した後は全額現金に戻して2年くらいは投資の世界から足を洗っていた程精神的に消耗しました。「個人投資家の9割は3年以内に退場する」とはよく言ったもので、私もそのまま退場していれば良かったのに...自分が買った銘柄の評価額が高騰したり配当金がたっぷり出る快感と興奮は忘れられませんでした。懲りずに2年後、少しは投資に関する生兵法を勉強して投資の世界に戻る際に、このグロソブ解約後現金に戻した資金でUSバンクローンを買い漁ったんです。私の所有資産のうち妙にUSドルの比率が高いのはこのためです。

あのときの教訓から卵(現金)はなるべく小さくて多くの籠(銘柄)に分散するようになりました。また、投資に使うお金は金融資産の1/3までに留め(昨年はちょっと浮かれすぎてその1/3の限度額をちょっぴりオーバーしてしまったが...)、金融資産の1/3は国債や定期預金といった元本保証の安定資産(その代わりちっとも増えないけど)、1/3は養老保険(新卒の頃親に無理やり契約させられた。今は感謝しているが..)にしているうえ、安月給とはいえ毎月安定収入があるので精神的に平静を保っています(もちろん面白くはないけれども...)。

投資はあくまでもお小遣いの範囲内で、生活費をちゃんと確保した上で行いましょう。定職も安定収入も無いのに投資だけで生きていこうなんてパチンコで生活しようと言っているのと同じです。素人の個人投資家なんてサラリーマンが休日に家庭菜園で野菜を育てているのと同じレベルです。絶対にプロの農家さんには敵いません。

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